第三方存管

hmily

“第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。
    该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。
    第三方存管模式下，XX证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为XX证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
    通俗一点说，也可以认为，银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转。换句话说，是将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。
    实施保证金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户保证金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。
    据《上海证券报》报道，证券业之所以引入保证金第三方存管制度，主要是为了从根本上杜绝券商挪用客户保证金的行为。有关统计资料显示，近年来，券商挪用保证金问题屡禁不止。  
　　实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数；由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。  
　　实施保证金第三方存管制度基本不会影响投资者的现有交易习惯。在实施保证金第三方存管制度的证券公司开户，唯一的不同就在于存取资金只能通过银行进行。这有点类似当前不少证券公司推出的“银证通”业务。

第三方存管并不复杂，可以把它看作是一个升级版的银证转账。第三方存管实行后，对整个账户体系的设定和账户内资金流转的流程做出了一个基本封闭的限制，以保证资金不会随便被证券公司挪用。  

目前，对于新开户的股民，开户时直接一次性办理第三方存管手续，按照券商或者银行规定的操作流程办理就行了。有的银行直接在券商网点设点，新股民不必银行券商两处跑。  

而对于老的银证通或者银证转账客户，部分券商会一次性自动转换，如工行、中行等已开始分批将原先是银证转账或银证通业务的客户一次性地移到第三方存管的系统中来。股民不用办任何手续，就可以直接通过第三方存管进行交易。但在自动转换后的三个月内，股民应及时到银行或券商营业部办理书面确认手续。  

还有的券商是通过电话、书信等方式通知客户在规定时间内到券商网点办理第三方存管转换。步骤为：客户先到券商网点签订协议，然后拿着确认单到指定银行开通第三方存管账户，通过电话银行等方式资金转账进行股票买卖。

hmily

近日来咨询第三方存管的客户特别多。。。
这里也给街民做做解释了

hmily

1、什么是“客户交易结算资金第三方存管”？  
指券商将投资者的交易结算资金（即一般所称客户“保证金”）委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。  

2、为什么要推行“客户交易结算资金第三方存管”？  
《证券法》第六章第一百三十九条规定“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”  
“客户交易结算资金第三方存管”的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。  

3、“第三方存管”和以往的“银证转账”、“银证通”有何异同？  
“银证转账”是在以往非第三方存管的模式下为客户提供的一种银行资金与交易结算资金账户划转的途径，“银证通”的资金是由银行管理，但是以上两种方式都没有为每个客户单独立户管理证券交易结算资金，不符合现有《证券法》的要求。  

“第三方存管”则按照《证券法》的要求做到了将股份和资金分离管理，由“券商托管股份、第三方存管资金”，将每个投资者的交易结算资金在银行单独立户管理。从源头上杜绝了券商挪用客户资金的事件发生，更好的体现了国家监管机构对于投资者的保护。  
共同之处在于，客户的证券交易习惯和委托方式未发生变化。  

4、第三方存管对客户交易有否影响？  
第三方存管后客户进行证券交易的方式、品种、渠道等无任何变化。  

5、客户的所有证券交易交易结算资金是否都要进行第三方存管？  
目前第三方存管业务只针对人民币资金，不适用于B股资金。  

6、原来的银证通客户是否可以继续使用？  
银证通客户仍然可以继续使用一段时间，但过了证监会规定的最后截止时间，依然没有办理第三方存管的客户，券商将在指定银行代为客户申请第三方存管。  


目前，关于第三方存管的具体细则还没有下达。  

如果是原有的银证通客户，需要携带股东代码卡、身份证、银行卡（没有的就办理一张）到银行去办理银证转帐即可。客户如果已经办理了银证转帐，等具体细则出台（肯定会在4月份出来）之后再到银行签署一份协议就可以了。其他什么都不用做。  

对于原有的银证转帐客户没有任何影响的

老虎

害得我又要跑一趟证券公司。

娱记

学习了
马上轮到偶了！

hmily

如果是原有的银证通客户，需要携带股东代码卡、身份证、银行卡（没有的就办理一张）到银行去办理银证转帐即可。客户如果已经办理了银证转帐，等具体细则出台之后再到银行签署一份协议就可以了。其他什么都不用做。  


[ 本帖最后由 hmily 于 2007-8-22 11:23 编辑 ]